+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Бизнес коедитная карта сбербанк

Содержание

Разбор Банки.ру. Бизнес-карта Сбербанка: как правильно пользоваться

Бизнес коедитная карта сбербанк
Banki.ru

Кредитная бизнес-карта предлагается Сбербанком малому бизнесу как вариант возобновляемой кредитной линии. Многое в этой карте работает так же, как и в кредитке «физика», но и особенностей хватает.

Как получить

Для получения кредитной бизнес-карты можно обратиться в офис, оставить заявку на сайте банка или подать заявку через интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн». После предоставления документов выпуск карты будет одобрен — или нет. В случае одобрения необходимо будет подписать кредитный договор.

Точнее, речь идет о двух заявлениях — о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредитная бизнес-карта» и о присоединении к договору-конструктору / условиям открытия и обслуживания счета кредитной бизнес-карты клиента. Причем подписать эти документы можно и в электронном виде в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Потом клиент может получить карту.

Кредитный лимит карты, как указано на сайте банка, составляет до 1 млн рублей. Хотя он, конечно, может быть и меньше. В течение срока действия договора возможен пересмотр суммы лимита по инициативе банка.

Юридическое лицо — необязательно клиент Сбербанка — должно существовать не менее трех месяцев от даты регистрации, при этом его оборот не должен превышать 400 млн рублей в год, к нему не должно быть претензий со стороны налоговой службы.

Обслуживание

Стоимость годового обслуживания карты — 2 500 рублей, при закрытии карты раньше срока (к этому бизнесмены, кажется, склонны больше, чем рядовые «физики») деньги за обслуживание не возвращаются.

Однако с 1 октября и до конца текущего года проходит акция, по условиям которой компаниям и ИП, заказавшим карту с кредитным лимитом от 100 тыс.

рублей в этот период, предоставляется бесплатный первый год обслуживания.

Возможности

Если карта выдается индивидуальному предпринимателю (на ЕНВД, патентной системе налогообложения или УСН 6%), то документы, подтверждающие расходные операции, не требуются.

Для других видов налогообложения ИП и организаций используются чеки, акты, накладные, а сотрудник организации после совершения трат должен оформить авансовый отчет (за исключением тех, кто имеет право распоряжаться средствами компании).

Один из наиболее часто задаваемых вопросов — «Могу ли я воспользоваться такой картой для личных расходов?». Можете, если вы индивидуальный предприниматель с налоговым режимом, который предполагает игнорирование расходов. Однако даже в этом случае желательно представлять себе разницу в тарифах по разным операциям и своевременно переключать в голове тумблер «физлицо — юрлицо».

Снятие наличных и переводы

Снятие наличных средств с кредитной бизнес-карты возможно. И даже вполне допустимо с точки зрения бизнес-логики. Тариф на снятие составляет 7% (как минимум 300 рублей).

Несмотря на то что тарифы по снятию наличных выше, чем для клиента-физлица, такие операции могут иметь смысл, если они используются для проведения бизнес-операций с рентабельностью, перекрывающей эту ставку, в момент, когда свободных средств нет.

Однако для личных покупок это будет бездумным расточительством. Ключевая особенность: в отличие от карт для физических лиц, на такие операции распространяется льготный период 50 дней.

Для всех прочих на сайте Сбербанка специально отмечено, что необходимо иметь документы, оправдывающие снятие средств. Для бухгалтеров есть специальная, более подробная памятка.

Лимиты на снятие наличных по бизнес-карте ограничены 170 тыс. рублями в сутки по каждой карте (так как к основной можно выпустить неограниченное число дополнительных, по каждой из них владелец может установить свои лимиты). Установлен и лимит в 5 млн рублей в месяц суммарно — здесь предполагается, что погашаться потраченные кредитные средства будут неоднократно в течение месяца.

Переводы с кредитных бизнес-карт не предусмотрены. При этом оплата в интернет-магазинах допускается. Можно привязать карту для оплаты услуг такси, каршеринга, мобильной связи и других сервисов.

Льготный период

Цикл 50-дневного льготного периода запускается с момента отражения на счете первой операции с использованием кредитных средств. В первый день платежного периода клиент получает СМС-уведомление о сумме обязательного платежа (5% от суммы задолженности) и дате, до которой необходимо его совершить.

Есть еще более длительные льготные периоды у партнеров по этой карте. В Москве их 87, 80 из них предлагают льготный период 60 дней. Всего по стране в партнерской программе участвуют 442 компании.

Например, если вы совершили покупку 1 октября, сняли наличные 5 октября, совершили еще одну покупку у партнера 7 октября — значит, 1 октября начинается стандартный льготный период, а 7 октября — партнерский льготный период (например, с беспроцентным периодом 80 дней).

То есть у вас есть время на погашение полной суммы задолженности без процентов: для операций от 1 и 5 октября — до 19 ноября, для операции от 7 октября — до 26 декабря. Плюс не забывайте про своевременный обязательный платеж, указанный в СМС.

Если оплачен только обязательный платеж, а все платежи льготного периода погасить вы не успели, проценты начинают начисляться с даты, следующей за датой совершения покупки, и до тех пор, пока вы не погасите задолженность полностью.

Гасить задолженность можно в «Сбербанк Бизнес Онлайн» со счета, в офисе через кассу, подключив безакцептное списание с другого расчетного счета (это делается по заявлению) или через банкомат. Зачислять средства Сбербанк обещает не позднее следующего рабочего дня.

С чем сравнить

В марте прошлого года, когда эта карта появилась на рынке, сам Сбербанк называл предложение уникальным. На тот момент получить пластик можно было, оформив заявку на кредитование, карта прилагалась к кредиту «Доверие» в отделении банка.

Также можно было заказать карту при наличии действующего не менее шести месяцев расчетного счета в Сбербанке. Заметим, что сейчас никакого связанного кредита и предварительного обслуживания в Сбербанке не требуется.

Видимо, способность выжить в течение года в нынешних экономических условиях уже считается банком достаточным подтверждением кредитоспособности предпринимателя.

Если не очень упирать на наличие карты, то сравнивать этот продукт можно с условиями по овердрафту в своем банке. После сравнения тарифов можно сделать выводы о привлекательности предложения именно для вас. Кроме того, для ИП, учет которых не предполагает жестких отчетов о расходах, альтернативой могут выступать обычные кредитки с приличными лимитами.

Что касается самых близких аналогов, то в начале марта нынешнего года Альфа-Банк в рамках временной акции для подключающих пакет для ИП и микробизнеса «Просто 1%» предложил кредитную B2B-карту. Обсуждать ее условия особого смысла сейчас нет, так как после окончания акции 3 июня предложения кредитки на сайте банка нет.

А вот Модульбанк, впервые предложив похожий продукт в апреле, до сих пор с ним работает. Самое существенное отличие от кредитной карты Сбербанка — запрет на снятие наличных. Прочие отличия менее существенны. Кредитный лимит (от 50 тыс.

до 2 млн рублей) и ставка (12% минимальный порог) рассчитываются автоматически после предоставления данных по оборотам (клиентом Модульбанка быть не обязательно). Карта прилагается к связанному кредиту («МодульКредит»). Подача заявки онлайн, выпуск, доставка и обслуживание карты — бесплатно. Льготный период — 55 дней — попроще для понимания.

1-го числа каждого месяца приходит выписка о задолженности за прошлый месяц, до 25-го числа ее нужно погасить для продления беспроцентного периода.

Сергей КАШИН, Banki.ru

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10909846

Бизнес карта Сбербанка для ИП — что это такое, как пользоваться, кэшбэк | Корпоративная карта Сбербанка — возможности, тарифы, отзывы

Бизнес коедитная карта сбербанк

Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся – собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

  • иметь постоянно доступ к деньгам;
  • производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
  • оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
  • расплачиваться с поставщиками;
  • осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
  • зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

УсловияДебетовая бизнес-картаКредитная бизнес-картаПремиальная Visa Platinum BusinessПремиальная Mastercard PreferredМоментальная бизнес-картаЦифровая бизнес-карта
Доступ к деньгам на расчетном счетеВ режиме 24/7
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)250025007000700001000
Лимит бизнес-картБез ограниченияМаксимум 5 карт к одному счетуНе более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)170000 рублей500000 рублей50000 рублейНе предусмотрено
3000 долл. США
2600 евро
Лимит выдачи (месяц)5000000 рублей15000000 рублей500000 рублей
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита07 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей000
Лимит на внесение наличныхБез ограничений
Мобильный банк в месяц60 рублей60 рублейБесплатноБесплатно60 рублей60 рублей
Возможность оплаты покупок в интернетеДля оплаты в интернете потребуется:• ввести номер карты, срок действия, код безопасности;• подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Дополнительные привилегииМинимальные расходыКредитный лимит до 1000000 рублейБесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-картыМгновенный выпуск и бесплатное обслуживаниеКарта без пластика с полноценным функционалом

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

  • обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
  • заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
  • оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

  • фамилию и имя контактного лица;
  • адрес местонахождения организации;
  • номер телефона для связи;
  • официальное название компании;
  • индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

  • Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
  • Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
  • Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

  • Пополнить баланс карты.
  • Произвести активацию пластика:
    • через сотрудника банка;
    • путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

  • Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
    • чек, выданный кассиром или терминалом;
    • накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
  • Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
    • кассе отделения при предъявлении паспорта;
    • банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

  • Пополнение баланса:
    • наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
    • безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится – все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

  • Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
  • Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
  • Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
  • Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
  • Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
  • Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

  • Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
  • Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
  • Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

  • на личную карту руководителя или любого сотрудника;
  • на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

  • дебетовых – бесплатно;
  • кредитных – со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

  • обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
  • получить деньги;
  • заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Держатели карт получают значительные привилегии:

  • Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
    • 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
    • 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

  • Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
    • экономить до 9 процентов на закупках;
    • обслуживаться оперативно на специальных кассах;
    • получать дополнительные скидки.

  • Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.
  • Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.
  • Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.
  • Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.
  • Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации – клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

  • Получением наличных денег по карте:
  • Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
  • Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

  • снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
  • снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты – удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Источник: https://www.Sravni.ru/banki/info/biznes-karta-sberbanka/

«Сбербанк» – Что такое кредитная бизнес-карта и как на ней заработать

Бизнес коедитная карта сбербанк

В бизнесе так важно каждый день обгонять вчерашнего себя. Чтобы ресурсов на это всегда хватало, в списке банковских продуктов появилась кредитная бизнес-карта.

Это инструмент регулярных платежей, который позволит вовремя закупить товар и сэкономить на комиссии за оплату, облегчит жизнь бухгалтеру и ускоритбизнес-процессы. А значит — поможет зарабатывать больше и, конечно, выручит в экстренной ситуации.

Используя кредитную бизнес-карту правильно, вы не только не испортите кредитную историю компании,

но и останетесь в плюсе.

https://www.youtube.com/watch?v=tUIxhiA1j7M

Кредитная бизнес-карта Сбербанка — предложение, аналогов которому нет на рынке: все преимущества обычной бизнес-карты сочетаются с кредитным лимитом до 1 млн рублей и льготным периодом уплаты процентов — от 50 дней.

Чем кредитная бизнес-карта отличается от кредита

  • Не важна цель расходовКредит, как правило, выдаётся под конкретную цель, и перед банком нужно отчитываться — потратить деньги на что-то другое не получится. С кредитной бизнес-картой вы сами решаете, на что и в каком объёме пойдут средства, и можете совершать покупки в интернет-магазинах и любых точках, где есть платёжный терминал.
  • Можно избежать переплат и даже заработатьКарта позволяет вернуть заимствованные у банка средства в течение грейс-периода без уплаты процентов. Закупив нужный товар или оборудование, за 50 и более дней можно заработать больше, чем составила сумма покупки, погасить долг в полном объёме и получить прибыль.
  • Доступен функционал обычной картыСнятие наличных, оплата онлайн и бесконтактная оплата, в том числе через сервисы Apple Pay, Google Payи Samsung Pay — все эти возможности обычных «пластиков» есть и у кредитной бизнес-карты.

Разбираем подробнее, что может дать предпринимателю этот банковский продукт.

Деньги в нужный момент

Допустим, начался сезон продаж или компания выиграла тендер — пора делать закупки, а средств не хватает.С кредитной бизнес-картой вы не упустите возможность заработать. Запланированы эти расходы или внезапны,

с кредитной бизнес-картой они окупятся.

Карта поможет вовремя выплатить аванс поставщикам, приобрести срочно необходимое оборудование и даже подготовиться к праздникам — купить партию ходового в это время товара и корпоративные подарки партнёрам.

И не переплатить ни рубля, уложившись в льготный период.

Выгодное сотрудничество с партнёрами

Расчёты с контрагентами с помощью кредитной бизнес-карты осуществляются без комиссии — не нужно тратить время и деньги на оформление платёжных поручений.

А ещё для владельцев кредитных бизнес-карт доступны предложения партнёров банка — на их услуги и товары действует увеличенный льготный период.

Оплачивая продукцию партнёров кредитной бизнес-картой, долг за покупку вы сможете погасить не за 50 дней, а за 60
и более, в зависимости от установленного партнёром увеличенного грейс-периода. Найти контрагентов — из всех отраслей и по всей России — можно прямо на сайте Сбербанка.

Бизнес-инструмент для вас и вашей команды

Пользоваться кредитной бизнес-картой может не только руководитель, но и сотрудники компании. Выпустите несколько карт для работников и установите для них лимит в рамках общего лимита.

При помощи кредитной бизнес-карты сотрудники, как и владелец бизнеса, смогут делать закупки, оплачивать представительские расходы
в командировках, рассчитываться с поставщиками и снимать наличные в любой момент.

Удобный контроль расходов и платежи 24/7

Следить за расходами по кредитной бизнес-карте легко при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн». В личном кабинете увеличивайте или уменьшайте лимиты по картам сотрудников, следите за датами обязательных платежей и окончания грейс-периодов.

А также подключите смс-уведомления, чтобы контролировать траты в режиме живого времени. Совершать платежи по кредитной бизнес-карте можно независимо от операционного дня банковских отделений, в любое время.

И на любую сумму в рамках установленного лимита, в отличие от платежей наличными.

Снижение нагрузки на бухгалтерию

Оплачивая товары и услуги кредитной бизнес-картой, вы сокращаете объём работы для бухгалтера: для любых расходов по карте не нужно составлять авансовые отчёты. Достаточно первичных и закрывающих документов: чеков, актов и товарных накладных по факту оплаты.

А для компаний, применяющих упрощённую форму налогообложения, и они не понадобятся. Все операции по кредитной бизнес-карте отображаются в «Сбербанк Бизнес Онлайн», поэтому бухгалтерская отчётность не пострадает, если сотрудник потеряет чек.

А многие интернет-сервисы, например, приложения мобильных операторов или такси, отправляют чеки на электронную почту — не придётся заботиться об их сохранности.

Безопасное использование без потерь

Кредитная бизнес-карта позволит не брать с собой в командировки и на деловые встречи крупные суммы наличными, ведь это небезопасно.

А если партнёры не принимают безналичную оплату, к услугам бизнеса широчайшая сеть банкоматов Сбербанка — можно выбрать ближайший к офису контрагентов и снять наличные там. Для защиты платежей по кредитным бизнес-картам используются самые современные технологии, включая 3D-Secure.

А в случае утери или кражи карту легко заблокировать через «Сбербанк Бизнес Онлайн», и ни один злоумышленник не получит доступ к счетам компании.

Помощь при форс-мажорах и в неловких ситуациях

Владельцу кредитной бизнес-карты не страшны поломки оборудования, срочный ремонт офиса, экстренные командировки и другие вынужденные неотложные траты. Ему не придётся платить за мелкие расходы из личного кармана, потому что «так быстрее».

Он уверен, что персонал не нарушит кассовую дисциплину, столкнувшись с нестандартным платежом, а просто использует карту. С кредитной бизнес-картой вы не попадёте впросак, если опоздаете на авиарейс, забудете кошелёк на деловой ужин или выедете из гаража с полупустым бензобаком.

А бронь номера в гостинице не обернётся «заморозкой» средств из оборота.

Кэшбек и возобновляемая кредитная линия

Совершая покупки с помощью кредитной бизнес-карты на сумму от 15 тысяч рублей в месяц, вы получаете кэшбек, который идёт в уплату долга.

Неважно, с какой периодичностью вносить деньги на карту, чтобы ликвидировать задолженность постепенно, – главное не просрочивать обязательные платежи.

Как только долг погашен, с нового операционного дня кредитной бизнес-картой опять можно пользоваться.

Экономия времени

Оформление платёжек – время, выдача наличных под отчёт — время, обмен валюты — тоже время. А тут ещё бухгалтер в отпуске, операционный день в банке закончился и так далее. Кредитная бизнес-карта избавит от лишних проволочек, упростит бизнес-процессы и даст возможность действовать прямо сейчас. Ведь чем больше времени вы экономите, тем быстрее бизнес движется вперёд.

Кому подходит кредитная бизнес-карта Сбербанка

Получить кредитную бизнес-карту может юридическое лицо, зарегистрированное более 12 месяцев назад, чей годовой оборот не превышает 400 млн рублей. На момент подачи заявки у ИП или организации (необязательно клиента Сбербанка) не должно быть никаких ограничений от налоговой службы.

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/help/card/credit-card

Как пользоваться кредитной бизнес-картой Сбербанка для ИП?

Бизнес коедитная карта сбербанк

Многие банки в России отказывают в оформлении пластиковых кредитных карт представителям малого бизнеса, если они ведут свою деятельность на рынке менее 3-х лет. В Сбербанке таких жестких требований нет.

Можно подавать заявки на то, чтобы была выпущена кредитная бизнес-карта Сбербанка для клиента ИП, если он ведет хозяйственную деятельность в течение последних 6 месяцев. Когда такой продукт открыт для пользования, то кредит можно не оформлять, ведь по карте уже есть свой лимит.

Точный его размер устанавливается индивидуально для каждого клиента.

Основные условия для корпоративной карты:

Лимит кредитования, руб.Лимит обналичивания, руб./суткиЛимит обналичивания, руб./мес.ПроцентСрок
100 тыс. – 1 млн170 тыс.До 5 млн17,9-27,9%3 года

Важно! Величина годовой ставки устанавливается в индивидуальном порядке.

Дополнительные условия:

ПараметрыЗначения
Количество выпусков (перевыпусков) картнеограниченно
Годовое обслуживание2500 руб.
Период действия3 года
Продление срока (досрочное или после окончания времени)бесплатно
Время для льготного погашения кредита50 дней
Комиссия за проведение операций во время льготного периоданет
Ограничения по взносам сумм в виде наличных денежных средствнет
Помесячная плата за услугу СМС-уведомления60 руб.
Комиссия при экстренном обналичивании в другой стране6000 руб.
Процент за обналичивание7%

Обратите внимание! Если по карточному счету было произведено мало операций, то банк имеет право отказать в продлении договора или перевыпуске.

Все операции по внесению наличных сумм через терминалы и другие аппараты самообслуживания осуществляются по тарифам Сбербанка.

Считаете ли Вы бизнес карту Сбербанка полезной?

СчитаюНе считаю

Возможности кредитной бизнес-карты

Карты для ИП в Сбербанке изготавливаются с подключением к международными системам «Visa» и «MasterCard». Таким образом, карты называются:

  • Visa Business;
  • MasterCard Business.

Возможности по бизнес-картам малых предприятий:

  1. Увеличение льготного периода от партнерского обслуживания. Платите за товары и услуги от партнерских организаций и получайте прирост лимита по займовым средствам.
  2. Дополнительная денежная поддержка на развитие предпринимательства.
  3. Лимиты клиент может задавать сам, если у него идеальная кредитная история, и он уже не первый год пользуется таким продуктом.
  4. При утере карту может заблокировать сам владелец, используя свой личный кабинет на сайте банка.

Компании-партнеры, при сотрудничестве с которыми по картам продлевается льготный период:

НаправлениеКомпанияСроки продления льготы
АЗСЛукойл, ПТМ;Н-1, Н-3.— 60 дней;— 65 дней.
Туристические фирмы— сервис в интернете «One Two Trip for Business»;— турфирма TEZ TOUR;— отель «Аврора».60 дней
ТорговляРу Нейл, 3Logic, For Офисе, РегионОпт, Техноавиа, Сибтайм;— Метро, Элко, ДоброСтрой, Электрик-Сантехник, Пилипака и К., Офисная служба.— 60 дней;— 65-66 дней.
Строительные, отделочные материалы, инструментыЭнкор, Смит, Металлторг, Урал-крепеж;Протэк.— 60 дней;— 80 дней.
Сельхозпродукт— РусАгроМир, Целинскагрохимсервис, Агропромбизнес, АХ «Московский»;— Агромаркет.— 60 дней;— 65 дней.
Автосервисы, рестораны, отели, услуги— Компания «Хаффен»;— HQ!Coffee;— Guinness Irish Pub.60 дней

 Документы и требования

Документы, которые нужно приготовить:

  • учредительная документация (если есть);
  • Устав предприятия (если фигурирует);
  • свидетельство о регистрации деятельности;
  • ИНН как физического лица;
  • Паспорт индивидуального предпринимателя.

При заполнении заявки в онлайн-режиме необходимо заполнить обязательные поля:

  1. Ф.И.О. предпринимателя.
  2. Город, населенный пункт, в котором открывался расчетный счет.
  3. Номер телефона для связи с клиентом.

При желании оформить бизнес-карту банк выдвигает потенциальному клиенту следующие требования:

ПараметрыТребования
Возраст предпринимателяНе моложе 21 года
Обязательно быть корпоративным клиентомДа
Длительность открытого р/счОт 6 месяцев
Срок, сколько уже действует свидетельство о регистрацииДолжен совпадать приблизительно со сроком действия р/сч
Хорошая кредитная историяДа

Обратите внимание! Расчетный счет не должен быть в статусе заблокированного актива.

Как оформить?

Карты для бизнесменов оформляются классическим способом:

  1. Клиент подает заявку.
  2. На указанный в анкете заявления телефон приходит SMS-сообщение, где указан номер обращения ИП в банк.
  3. Бизнесмен приходит в ближайший офис Сбербанка с документами.
  4. Все документы изучаются.
  5. Просьба клиента получает одобрение.
  6. Составляется, изучается и подписывается кредитный договор.

Заявление можно подавать как через интернет, используя официальный сайт Сбербанка, так и придя лично в офис финансовой компании. В контракте обязательно будет указана сумма предоставляемого кредита, а также условия, определенные для сделки.

Важно! К номеру телефона, указанному в заявке, в будущем будет привязан доступ к карте, если клиенту потребуется просматривать состояние счета в личном кабинете Сбербанка Онлайн.

Как можно использовать?

Назначение карт для малого бизнеса – оплачивать товары или услуги на территории Российской Федерации или за границей. Широкие возможности продукта позволяют использовать его практически по всему миру там, где есть обслуживание по безналичному расчету.

Использование:

  • оплата товаров и услуг;
  • съем наличных денежных средств;
  • пополнение счета.

Как и депозиты, кредиты с привязанными картами бизнесмен может отслеживать в личном кабинете Сбербанка Онлайн.

Обратите внимание! Если у вас нет личного кабинета на портале банка, тогда необходимо заключить с организацией отдельный договор на обслуживание личного кабинета в онлайн-режиме. Эта услуга предоставляется бесплатно.

Кредит на лучших условиях – успейте получить! ТОП кредитов за последние 3 месяца: Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев      Кредитная карта Platinum.

 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%       Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных.

Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных     

Выгоды и преимущества бизнес-карты от Сбербанка для индивидуальных предпринимателей:

  1. Получение беспроцентного кредита (грейс-период), если клиенту удается возвращать потраченные деньги в рамках льготного периода.
  2. Продление льготного (грейс) времени по карте за счет сотрудничества с партнерскими компаниями.
  3. Использование во всех регионах России и в других странах.
  4. Удобство пополнения кредитного счета.
  5. Стабильное SMS-информирование, в связи с чем легко контролировать расходы по карте.
  6. Ведение своего дела без купюр.
  7. Экономия на процентах.
  8. Легко перекрыть недостачу по кассе. Кредитные средства можно тратить на закупки товаров, которые затем можно продать и вырученными деньгами покрывать недостающие средства, если бизнес только-только начал развиваться.
  9. Не нужно предоставлять имущество по залоговому обязательству.
  10. Нет комиссий за платежки при погашении стоимости товаров, услуг от компаний-партнеров.
  11. Можно заказывать неограниченное число карт с разными лимитами кредитных средств, зачисленных на их счета.
  12. Снижение нагрузки на оборотные средства.
  13. Быстрое принятие решения банком по выдаче карт – не дольше 3-х дней.

При использовании бизнес-карты не требуется оформлять множество платежных поручений, вести отчеты в бумажном формате. Оплаты производятся напрямую с карт – не нужно снимать наличные средства, вносить их в кассу предприятия. Такой способ очень упрощает ведение бизнеса.

Минусы бизнес-карт Сбербанка:

  1. Не каждому предпринимателю будет удобно оплачивать за обслуживание карты по каждому году сумму размером 2500 рублей.
  2. Лимиты для некоторых бизнесменов не выдают займы в 1 млн. руб., как обещает реклама. Некоторым клиентам выдается гораздо меньше.
  3. Не называя причин, банк может отказывать в выдаче кредитных средств и выпуске карт.
  4. Кэшбэк не предусмотрен.

Обратите внимание! Если по карте будет проходить много операций, оборот станет увеличиваться, и тогда размер лимита также будет расти.

Вывод

Получается, что индивидуальным предпринимателям действительно выгоднее оформлять бизнес-карты, чем отдельные виды кредитов. Схема получения продукта упрощенная.

Предусмотрено много возможностей и удобных схем работы с картами, позволяющих увеличивать свою прибыль и существенно экономить на процентах.

Одно только обслуживание у компаний-партнеров или закупок товаров без привлечения наличных денег – это уже экономия денег на комиссиях и экономия времени, которое обычно затрачивается на составление платежных поручений.

Получите потребительский кредит без отказа на лучших условиях!

ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:

Денежный кредит под 8,9%, на 12 месяцев     

100 тысяч рублей

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день     

До 30 000 рублей

Кредитная карта Platinum. 0% годовых на все покупки по карте до 55 дней. Ставка от 12%      

До 300 000 рублей

Карта 100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных. Выпуск карты бесплатно. 0 % на снятие наличных     

До 300 000 рублей

Честная карта рассрочки – 0% в 50 000 магазинов. 10 месяцев рассрочки. Дарим 500 руб!     

до 300 000 рублей

Карта МТС CashBack. Кэшбэк 5%. Бесплатное обслуживание. 111 дней беспроцентный период.

До 299 999 руб.

Займы без отказа. На любую карту или онлайн кошелёк. Круглосуточно. Одобрение 100%! Решение за 15 мин. Одобряем всем. Не выходя из дома     

До 70 000 рублей

Ставка 10,99%. Одобрение кредита онлайн. Срок до 7 лет! Нужен только паспорт, без залога и поручителей    

До 3 000 000 рублей

Виртуальная кредитная карта Kviku. Мгновенный выпуск карты. 0% льготный период, до 50 дней     

До 200 000 руб.

До 10% годовых на остаток по счёту. 10% кэшбэк. 0 руб. за обслуживание     

До 300 000 рублей

наличные ставка от 11%. Быстрое одобрение – 15 минут. По одному паспорту     

До 1 500 000 рублей

Источник: https://damoney.ru/bank/card/creditny/biznes-karta-sberbank.php

Кредитная бизнес карта Сбербанк

Бизнес коедитная карта сбербанк

Российские предприниматели знают, насколько трудно получить заем на развитие бизнеса. В большинстве случаев банки отказывают ИП, если они занимаются предпринимательской деятельностью меньше года.

Это же касается юридических лиц. Кредитная бизнес-карта от Сбербанка является удачным выходом в подобной ситуации.

При наличии такого пластика корпоративные клиенты могут использовать заемные средства банка, не оформляя кредит.

Это специальный продукт для индивидуальных предпринимателей и малого бизнеса

Кредитная карточка для юридических лиц и ИП (Visa Business и MasterCard Business) предназначена для проведения операций на предприятиях торговли и в сфере обслуживания на территории России и за ее пределами.

Пластик обладает следующим функционалом:

  1. 2500 руб./год за обслуживание;
  2. количество
  3. срок действия – 3 года;
  4. досрочный и очередной перевыпуск — бесплатно (банк может отказать, если по карточному счету не было достаточного количества операций);
  5. грейс-период – 50 дней;
  6. в течение его комиссия не снимается;
  7. кредитный лимит от 100 тыс. руб. до 1 млн.руб.;
  8. не устанавливаются ограничения на прием наличных;
  9. выдача наличных – 7% от снимаемой суммы;
  10. суточный лимит на обналичивание – 170 тыс. руб. по каждому пластику;
  11. прием наличных в устройствах самообслуживания по тарифам банковского учреждения;
  12. 60 руб. в месяц за СМС-информирование (по каждому пластику);
  13. комиссия за экстренную выдачу средств за пределами РФ – 6 тыс. руб.Условия обслуживания кредиток для малого бизнеса

Кредитная бизнес-карта от Сбербанка – особенности

У нового продукта есть отличительная особенность – увеличение льготного периода при закупках у партнеров. На сайте банка указан перечень компаний, которые предоставляют такую возможность:

  • АЗС — Лукойл, ПТМ – 60 дней, АЗС Н-1, Н-3 – 65 дней.

  • Организация бизнес-поездок — онлайн-сервис One Two Trip for Business, туроператор TEZ TOUR и отель «Аврора» — 60дн.
  • Оптовая и розничная торговля – Ru Nail, 3Logic, For Offise, РегионОпт, Техноавиа, Сибтайм – 60 дн., Metro, Элко, ДоброСтрой, Электрик-Сантехник, Пилипака и К.

    , Офисная служба 66 – 65 дн.

  • Стройматериалы и инструменты – Энкор, Смит, Металлторг, Урал-крепеж – 60дн., Протэк – 80 дней.
  • Закупка с/х продукции. РусАгроМир, Целинскагрохимсервис, Агропромбизнес, агрохолдинг «Московский» — 60 дней, Агромаркет – 65 дн.

  • Обслуживание автомобилей, сфера услуг, рестораны. Компания Haffen, HQ!Coffee, Guinness Irish Pub – 60 дн.

Особенности выпуска этого кредитного продукта

У кредитной бизнес-карты Сбербанка стандартная процедура оформления: она ничем не отличается от оформления аналогичных продуктов.

Перед этим надо убедиться, что претендент соответствует требованиям банка на получение пластика:

  • являться корпоративным клиентом с открытым расчетным счетом не менее полугода;
  • р/с не должен быть заблокированным.

Преимущества кредитной карты для малых предпринимателей

Если вы соответствуете данным требованиям, то можно оформлять онлайн-заявку на сайте банковского учреждения. Необходимо заполнить несколько пунктов:

  1. указать ФИО;
  2. город, где отрыт р/с;
  3. контактный телефон.

После отправки в ответ вам присылается сообщение, где указывается номер обращения.

Следующий шаг – посещение отделения, где отрыт счет на обслуживание. При себе необходимо иметь учредительные документы, ИНН, паспорт. Если банк принимает положительное решение, подписывается кредитный договор. В нем указываются условия по использованию пластика, размер предоставляемых средств.

Плюсы и минусы

У кредитного продукта есть немало очевидных плюсов:

  1. С помощью кредитной карты Сбербанка для малого бизнеса можно оплачивать покупки за пределами РФ. А это значит, что карточка пригодится в зарубежных командировках, и частному предпринимателю не понадобится использовать текущие оборотные средства своей компании.
  2. Заемные средства можно использовать для бизнеса: делать закупки товара, а затем реализовывать его, ликвидировать временную недостачу в кассе. Это позволяет не приостанавливать деятельность компании при недостатке средств. В большинстве случаев частные предприниматели для этих целей раньше использовали личные кредитные карточки. Если держателю пластика удастся вернуть деньги в течение льготного периода, то такой заем окажется полностью беспроцентным.
  3. Снижается нагрузка на финансовый оборот. Теперь владелец бизнеса, предварительно установив лимит по тратам, сможет дать своему сотруднику карточку для осуществления различных целей. Контролировать расходы сотрудника можно удаленно в Сбербанк Бизнес Онлайн. При подключении СМС-информирования каждая операция по счету станет известна сразу же.
  4. При платежах кредитной карточкой не потребуется оплачивать комиссию за платежные поручения.
  5. Оплачивать любые закупки товара можно сразу с расчетного счета, минуя снятие наличных или без оформления платежных документов.

Есть и незначительные минусы:

  • Не всем ИП сумма в 2500 руб. за годовое обслуживание пластика покажется незначительной.
  • Несмотря на анонс о кредитном лимите в 1 млн. руб.

    , банк может выдать значительно меньшую сумму. Но даже в этом случае не следует отказываться. По истечение времени можно изменить лимит в большую сторону, если на карте будет значительный оборот.

  • Сбербанк может отказать в выдаче продукта.

Заключение

Новый кредитный продукт предоставляет массу возможностей для представителей малого бизнеса. Пластик является вариантом кредита, оформленного по упрощенной схеме. У предпринимателей больше шансов получить карточку, чем заем.

01-10-2021

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/kreditnaya-biznes-karta-ot-sberbanka.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.